均線波段交易：20／50 EMA 加 200 SMA，一套能拿去考核的 4H 規則

均線是最無聊的指標之一，但考核要的就是無聊：規則寫得出來、每筆虧多少事先知道、不用整天盯盤。這套系統只用三條線，看 4H 圖，一個品種一週通常只有零到兩次機會。

進場規則

做多要五條同時成立：

做空全部反過來。

第 2 條的「兩條線都在往上走」不要省略。假訊號最多的時候，就是 20 和 50 剛交叉、兩條線還是平的那幾天，價格在線附近來回穿，每根 K 線看起來都像回踩。

帳戶用 FTMO 兩階段 $100K：每日最大虧損 $5,000，總最大虧損 $10,000，第一階段目標 $10,000。下面的價格是示範用的。

贏了賺 1.6 × 60 × $10 = $960，輸了虧 $480。

XAUUSD 一手是 100 盎司，價格動 $1 就是 $100。4H 的回踩止損放 $25 很正常，同樣 0.5% 的風險：$500 ÷（25 × $100）= 0.2 手。

EUR/USD 做 1.6 手，黃金只能做 0.2 手。很多人從外匯換到黃金時手數沒改，1 手黃金配 $25 的止損就是 $2,500，一筆用掉半天的日虧損額度。

用 2R 目標算，勝率 40% 的期望值是每筆 0.4 × 2 − 0.6 × 1 = +0.2R。每筆風險 0.5%，平均每筆賺 0.1%，第一階段的 10% 理論上要 100 筆左右。如果你盯三四個品種，一週三到六筆，要四到八個月。

聽起來很慢，但 FTMO 沒有考核時間限制，慢不是問題。真正要算的是連虧。勝率 40% 做 100 筆，中間出現一次 8 連虧的機率接近一半：

我的做法是先用 0.5% 做，帳戶賺到 4% 以上再提到 0.75%。FTMO 兩階段的總虧損線是固定在初始餘額 −10% 的，不會跟著你賺錢往上移，賺到的錢就是多出來的緩衝。

每日虧損把浮虧算進去。 FTMO 的每日虧損以每天 00:00（歐洲中部時間）的餘額為基準，盤中檢查的是含浮動盈虧的淨值。4H 波段一定會抱單過夜，假設你兩筆單合計浮虧 $1,500 進入新的一天，當天其實只剩 $3,500 的額度，再開新單時要把這筆帳算進去。

週末持倉看帳戶類型。 考核階段沒有限制。拿到資金帳戶後，標準版規定在休市超過 2 小時之前要平倉，週五收盤前必須出場；想抱單過週末就要選 Swing 帳戶，代價是槓桿從 1:100 降到 1:30。這套 4H 系統很多單會跨週末，我會直接選 Swing。

加一個 ADX(14) 就夠：ADX 在 20 以下的品種，這週不做。均線系統在震盪市的問題不是虧大錢，而是一直小虧，連續五六筆 −1R 會把心態磨掉，接著開始手癢加倉，這才是會爆的地方。